引言
去年年底,目前在西班牙发生的大规模银行事件已经严重影响了我们华侨华人的生活和工作,对于西班牙某些银行“清户”行为,旅西华人侨界一直都在奔走相告,力图通过法律途径进行维权。

使馆:已经与银行进行交涉
并且会持续跟踪

本周一(1月14日),在使馆文化处召开的欢乐春节媒体吹风会上,领事参赞朱健先生向在座的媒体朋友具体介绍了目前银行账户的详细情况。他表示,银行封锁账户的案例其实早已有之,不同的银行同时进行着不同的操作,也影响着不同的侨胞。从2018年初开始,领事部开始逐渐接收到来自侨胞对于银行问题的投诉。然而,从去年八月份开始,领事部收到的投诉数量却大大增加了,到目前为止,使馆共收到侨胞投诉154单,分别涉及了不同的银行以及个人情况,单单从内容上来看,154例已经大大超过了之前的数目,可见本次银行封锁账户事件的的确确给华人带来了一些不便的状况。

根据投诉单上显示的内容,有的是家庭水电费账户,有的则是留学生,账户被锁之后缺失了经济生活来源。而领事馆自从收到侨胞关于银行问题的投诉以来,也陪同部分侨胞前往银行进行帮助,而随着去年八月个案的增多,领事馆开始逐步进行个案追踪以及远程告知的方式来进行跟进。

2018年九月份,黄亚中公参前往SEPBLAC(Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias,西班牙国家反洗钱中心),并将侨胞发生的情况进行了反映,得到的回复是,银行方面并没有针对中国客户进行歧视性的操作,可能会有针对部分可疑账户进行封锁账户的操作,但是绝对不存在针对中国人这一群体而进行的歧视性行为。如果存在银行有这样的操作,那很显然违反了相应的法律条款,希望侨胞进行举证并投诉。

2018年十二月份,领馆人员继续将收到的侨胞投诉单进行整理跟踪,2019年一月,商务参赞王颖琦与BANKIA银行方面进行了沟通,将侨胞的投诉告知了银行方面。

银行:歧视不存在
针对个别客户的确存在账户封锁状况

不可否认,银行方面加大了对于账户问题的监管力度,但是这种力度从两年前就开始了,并未针对某一国籍的居民。如果有银行工作人员以客户是中国国籍为由而拒绝给其开户,是应该进行投诉的。当使馆工作人员把收集到的侨胞的反馈告知CAIXA银行,得到的解释是,在反馈的投诉单中,已经有两位侨胞的账户得到了解封,其他账户被封锁的原因是该用户并未提供银行方面要求的材料。BANKIA银行向使馆工作人员提供了在西华人的BANKIA开户数量以及每个月的资金流量状况,以及某段时间内对中国国籍用户的开户状况,领事参赞朱健先生表示,使馆工作人员手上的几十份投诉单仅占这段时间内开户总量的万分之几,比例十分之小。

针对侨胞反映的无法向国内汇款,无法收到国内汇款的情况,银行方面表示,每个月都有一个量的数据在与国内接触,并没有存在针对中国国籍的歧视性行为,只有针对部分账户而进行的账户封锁行为。

银行方面是否存在拒绝给华人开户的情况?银行方面给出的答复是否定的,并且将开户的数据反映给了使馆工作人员。

银行的监管加强,可能会给某一些银行方面认为存在风险的或者是资料不全的用户发放通知,告知其前来补材料,但是仍然有部分侨胞选择了忽略银行方面的通知,并未理会银行的通知信。当然如果有侨胞在财税方面存在污点的,银行方面是坚决拒绝这类客户的,直接清户,这类客户可以直接进行投诉。

银行方面真的不存在歧视吗?
具体案例却自相矛盾

银行方面的操作,记者也听说了三个具体案例。

案例A:一位住在马德里的侨胞林女士(化名),与自己的儿子生活在马德里,以打工谋生。不巧林女士也遭遇到了银行账户被封锁的状况,林女士独身前往BBVA银行希望能够将自己的账户解锁,银行方面声称,让林女士购买保险,之后就可以将账号解封,在支付了近500欧元的保险费用之后,林女士的账号果然得到了解封。但是一周之后,林女士发现自己的账号又被封锁了,无奈,林女士只得再次跑到银行,想要取消保险。银行却以林女士的保险是新买的为由拒绝了林女士的提议,反复两三次之后,银行居然表示,因为买的保险已经过了一个月,因此不能取消,林女士真是有苦难言。

案例B:也是同样发生在BBVA银行。三位因为银行账户被封的侨胞与华商协会常务副会长陈英伟先生取得了联系,陈会长与其三人一同前往位于USERA区的BBVA银行一探究竟。当时陈会长一行三人坐在银行办事柜台前时,银行工作人员却对他们表示,这个位子不是他们坐的,但陈会长一行三人态度强硬,并表示自己是前来解决问题的,但是银行方面还是表示了拒绝甚至说道“No trabajamos con vosotros,es orden de superior”(大意),见银行态度如此强硬,陈会长一行四人便向银行方面索要HOJA DE RECLAMACION(投诉单),银行方面以自己没有投诉单为由拒绝了,但是陈会长表示,提供投诉单是法律明确规定的义务,在此之后,银行行长出面进行交涉。银行行长先是拿出了银行内部的投诉单,然而陈会长一行四人并不买账,他们继续向银行行长索求HOJA DE RECLAMACION DE AYUNTAMIENTO DE MADRID,让人气愤的是,行长只拿出了一张投诉单,在表示自己一行四人需要四张投诉单之后,银行方面才给出四张投诉单。陈会长表示,自己在投诉单上将事情的起因经过完整写下,并且加上了一点“区别对待华人顾客”,在递交投诉单时,银行行长甚至表示,如果要投诉的话,请投诉自己的上级,而不是自己(“Si denuncias, no a mi, a mi jefe.”)

案例C:有侨胞告诉记者,自己的一个朋友之前在某保险公司上班,那位侨胞在帮客人bankia银行开户的时候发现开户选项里国籍“中国”消失掉了,随之消失掉的还有一些南美国家例如“委内瑞拉”等国家的选项,但是这种说法并未得到证实。

结语
目前更多的情况,使馆方面以及侨界代表也在继续跟进中,本报也在此呼吁在西侨胞合法维权,积极维权,认真对待自己的利益。详细情况本报也会持续关注。

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